如何識別洗錢詐騙(Recognize Money Laundering Scams)？

洗錢詐騙通常是指一個人收到作為現金或貨物交易中間人的請求。幾乎所有這種性質的情況都是欺詐性的，尤其是如果這個請求來自一個不知名的人。那些陷入洗錢騙局的人應該意識到，他們可能因收受贓物或資金而承擔刑事責任，并...

洗錢詐騙通常是指一個人收到作為現金或貨物交易中間人的請求。幾乎所有這種性質的情況都是欺詐性的，尤其是如果這個請求來自一個不知名的人。那些陷入洗錢騙局的人應該意識到，他們可能因收受贓物或資金而承擔刑事責任，并可能面臨嚴厲的懲罰。為了避免這種情況，人們應該對商業交易小心，并記住一句格言：如果有什么聽起來像是的話很可能是這樣的。

洗錢詐騙通常涉及一個人收到作為現金或貨物交易中間人的請求的情況。在典型的洗錢騙局中，施暴者走近受害人，要求她收受錢物，并將其轉移到另一個地點，這應該是一個紅旗，即使施暴者有很好的借口不能直接處理，加害者通常也會告訴受害人，他可以保留一些錢或物物作為"補償"，另一個紅旗警告。確實需要人代理交易的公司通常會通過官方機構和第三方托運人，而不是隨便找陌生人。

一些銀行不再接受匯款單，因為有可能被濫用。在洗錢騙局中，人們會做一些事情，比如用偷來的信用卡，把它們運到受害者那里，然后讓受害者重新包裝貨物進行合法轉售。另一種策略是通過無辜的銀行賬戶轉移贓款；受害者收到支票、電匯或匯票，存入，然后將資金轉移給另一個人洗錢詐騙的目的是將非法交易隱藏在一層看似合法的交易層中。任何人如果接到要求協助移動資金或貨物的隨機聯系，都應該感到懷疑。在洗錢詐騙中，犯罪人會向受害人索要個人運輸和銀行賬戶信息，另一個警告標志。受害者也會被告知他們不需要申報納稅活動。在一個典型的例子中，受害者收到一封自稱是外國人的電子郵件，解釋說他在支付業務款項方面遇到困難，希望受害人代表他處理付款。如果受害人同意，她會定期收到存款，并得到資金去向的指示。大多數洗錢騙局的性質都很明顯。犯罪者依靠貪婪和誘惑，比如允許人們保留他們經手的一些貨物或資金，或者利用教育程度低，希望潛在的受害者不會意識到警告信號。如果有人找到某人，讓她代他處理貨物或資金，她應該聯系執法部門報告情況。

洗錢詐騙的目的是將非法交易隱藏在看似合法的交易層中。