什么是財產欺詐(Property Fraud)？
財產欺詐是房地產欺詐的一種形式，借款人為了獲得通常不符合資格的貸款而謊報信息。借款人可以使用多種策略，有時會被行為不當的財務顧問引導進行欺詐活動。打擊財產欺詐的措施包括將調查人員維持在高欺詐區域，要求貸款人...
財產欺詐是房地產欺詐的一種形式，借款人為了獲得通常不符合資格的貸款而謊報信息。借款人可以使用多種策略，有時會被行為不當的財務顧問引導進行欺詐活動。打擊財產欺詐的措施包括將調查人員維持在高欺詐區域，要求貸款人仔細審查申請，并鼓勵公眾向政府機構舉報欺詐行為。與住房和欺詐有關的機構通常可以接受公眾的舉報。
當借款人更改工資時，可能會發生財產欺詐存根。在一個簡單的財產欺詐的例子中，借款人可能會將收入或資產錯報為高質量的大額貸款或條件更好的貸款。借款人可能會更改工資存根，轉移資金，使其看起來像擁有更多的資產，或者拿到證明她信譽的虛假信用證。這可以通過申請低證明文件貸款來實現，在這種情況下，借款人可能被允許在沒有提供證據的情況下陳述收入。這使得騙取更好的貸款變得非常容易。更復雜的財產欺詐形式包括非法翻動財產和虛假估價。在這種活動中，借款人購買財產，迅速出售，并購買一套新的房產。翻牌本身并不違法，但當它基于虛假信息時，就變得違法了，比如人為夸大估價，以使交易更加有利可圖。同樣，借款人可能會使用虛假的評估報告來獲得比房產價值更高的貸款。買方承諾房地產欺詐可能是出于善意；他們想購買房地產，并計劃全額償還貸款并遵守條款但是，這對貸款人構成了風險，因為借款人可能面臨更高的違約風險，如果借款人不能償還貸款，貸款人將不得不啟動托收程序。貸款人可能希望能夠在這種情況下收取更高的利息，以保護自己。財產欺詐可以不公平地使借款人致富，而貸款人的損失可能會成為起訴的理由。貸款人的行為謹慎為降低欺詐風險而對買方進行的調查。調查可包括背景調查、信用信息備案和其他措施，以核實借款人的身份并對其所作的任何陳述進行認證。公眾，包括房地產經紀人，知道有財產欺詐行為的人應向執法部門或房屋中介機構舉報。該機構可以檢查情況，以確定是否有欺詐行為發生，并可采取其他措施處理此事。
當借款人更改工資時，可能會發生財產欺詐存根。在一個簡單的財產欺詐的例子中，借款人可能會將收入或資產錯報為高質量的大額貸款或條件更好的貸款。借款人可能會更改工資存根，轉移資金，使其看起來像擁有更多的資產，或者拿到證明她信譽的虛假信用證。這可以通過申請低證明文件貸款來實現，在這種情況下，借款人可能被允許在沒有提供證據的情況下陳述收入。這使得騙取更好的貸款變得非常容易。更復雜的財產欺詐形式包括非法翻動財產和虛假估價。在這種活動中，借款人購買財產，迅速出售，并購買一套新的房產。翻牌本身并不違法，但當它基于虛假信息時，就變得違法了，比如人為夸大估價，以使交易更加有利可圖。同樣，借款人可能會使用虛假的評估報告來獲得比房產價值更高的貸款。買方承諾房地產欺詐可能是出于善意；他們想購買房地產，并計劃全額償還貸款并遵守條款但是，這對貸款人構成了風險，因為借款人可能面臨更高的違約風險，如果借款人不能償還貸款，貸款人將不得不啟動托收程序。貸款人可能希望能夠在這種情況下收取更高的利息，以保護自己。財產欺詐可以不公平地使借款人致富，而貸款人的損失可能會成為起訴的理由。貸款人的行為謹慎為降低欺詐風險而對買方進行的調查。調查可包括背景調查、信用信息備案和其他措施，以核實借款人的身份并對其所作的任何陳述進行認證。公眾，包括房地產經紀人，知道有財產欺詐行為的人應向執法部門或房屋中介機構舉報。該機構可以檢查情況，以確定是否有欺詐行為發生，并可采取其他措施處理此事。
- 發表于 2020-09-03 22:40
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- 分類：法律法規
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