什么是銀行欺詐(Bank Fraud)？

銀行詐騙是指利用故意的虛假陳述，騙取銀行或者類似機構持有的貨幣或者其他資產，與單純的銀行搶劫、盜竊不同，因為犯罪人通常是秘密進行詐騙的，希望在他有足夠的時間繼續工作之前不會被人注意到。這通常也需要一些專業技術...

銀行詐騙是指利用故意的虛假陳述，騙取銀行或者類似機構持有的貨幣或者其他資產，與單純的銀行搶劫、盜竊不同，因為犯罪人通常是秘密進行詐騙的，希望在他有足夠的時間繼續工作之前不會被人注意到。這通常也需要一些專業技術。基于這樣的原因，銀行詐騙是被稱為白領犯罪的犯罪之一。

銀行詐騙通常包括偽造簽名或更改支票金額在世界上大多數地區，所有類型的銀行欺詐都是非法的。其中一種較為突出的欺詐行為被稱為身份盜竊，即一個人使用另一個人的私人身份信息來獲取金錢，通常以貸款或信用的形式出現。與身份盜竊有一定關系的是身份欺詐，即通過使用完全虛構的身份來獲得信用。雖然身份盜竊和類似犯罪得到了大量宣傳，但它們遠不是涉及銀行欺詐的唯一犯罪

身份盜竊的受害者可能會招致巨額債務。涉及支票的欺詐行為也相當常見偽造支票或者在支票上簽名，以及涂改已經寫好的支票是支票欺詐的兩種方式，如果是后者，可以簡單地用幾筆筆劃一下，把100美元的支票變成1美元的支票，000美元。另一種常見的欺詐行為是空頭支票。這是一種利用存款支票上的資金，在支票實際從支票簽發人的賬戶中取款的欺詐行為src="/img/0807/persons-hands-near-check-with-calculator-and-pen.jpg"/>通過空頭支票是一種銀行欺詐行為。支票欺詐的歷史和支票本身的歷史一樣長。多年來，許多類型的支票都融入了安全功能，尤其是工資支票。這些支票包括獨特的水印、熱敏墨水和極為精細的不易被發現或偽造的印刷字體。技術為銀行欺詐行為設置了許多障礙，但并非所有欺詐行為都能被完全阻止一種仍然很難被發現或及時制止的銀行欺詐行為是由銀行雇員自己所犯的。在許多情況下，這些行為是在數月后，通過對銀行會計記錄的仔細審計才發現的，到那時追回損失的資金為時已晚，要想完整地描述許多可能的銀行詐騙方式是不可能的，但只要說犯罪分子已經不遺余力地利用非凡的創造力，找到了新的、不同的盜竊和詐騙方法

當借記卡被盜并用于未經授權的購買時，可能會發生銀行欺詐。