什么是ACH欺詐(ACH Fraud)？

自動清算所（ACH）欺詐是非法使用電子支付系統來竊取資金。在某些情況下，受害者在收到其銀行機構的賬戶摘要之前完全不知道被盜。雖然有一些保護消費者的限制，但ACH欺詐會給每年都有消費者和銀行機構。利用這種欺詐手段實施...

自動清算所（ACH）欺詐是非法使用電子支付系統來竊取資金。在某些情況下，受害者在收到其銀行機構的賬戶摘要之前完全不知道被盜。雖然有一些保護消費者的限制，但ACH欺詐會給每年都有消費者和銀行機構。利用這種欺詐手段實施的犯罪大多發生在無良企業和消費者之間。

實施每種欺詐的個人通常都會獲得銀行賬戶只需在垃圾桶里翻找用過的支票的收據和復印件就可以得到信息。竊賊要想成功地實施每一次詐騙，只需要一個銀行帳號和銀行的銀行帳號。這個信息是通常通過在垃圾桶中搜索已用支票的收據和復印件，在合法購買過程中破壞信息，或通過其他方式獲得。為了保護自己不受欺詐，許多安全專業人士建議使用碎紙機處理所有文件，并在銀行賬戶上放置ACH塊

投資碎紙機可以幫助個人避免成為ACH欺詐的受害者ACH欺詐可能以幾種不同的方式發生欺詐性購買，公司賬戶收購，而欺詐性電匯正是盜賊利用ACH欺詐竊取錢財的三種常見方式，每一種方式都對資金的回收提出了特殊的挑戰，欺詐性購買是ACH最常見的形式之一詐騙。這些犯罪有兩種基本方法。第一種方法是，竊賊可能會獲取受害人的銀行賬戶信息，并利用這些信息使用受害人賬戶中的資金進行購買。第二種欺詐性購買方法是由無良商家使用的。這些商家通過合法購買獲取受害人的銀行信息。然后，商家使用未經受害者授權而制造額外購買的信息。公司賬戶收購是ACH欺詐的主要目標。由于公司賬戶中通常持有大量資金，這些目標為犯罪分子。盜賊通過盜用身份或事先授權的方式進入公司賬戶。在事先授權的情況下，由于公司員工利用其訪問權限從賬戶中竊取資金，該犯罪行為具有盜用的額外含義欺詐性轉賬是ACH欺詐的另一種常見方法。這種欺詐形式可用于使竊賊得利，也可用于惡意惡作劇。利用受害人的銀行信息，竊賊可以建立一個電子資金轉移到一個單獨的銀行賬戶。在某些情況下，第二個賬戶是另一個竊賊可以使用的被盜賬戶至少有一種情況下，欺詐性轉賬被用于向慈善組織進行巨額捐款，以證明識別信息可輕易用于針對個人。

ACH是從支付公司費用的銀行帳戶。