欺詐檢測的不同方法有哪些(Different Methods of Fraud Detection)？

欺詐檢測最常見的方法是通過公司或組織內外的人提供的提示。欺詐也可能是在客戶投訴賬單后意外發現的，從而促使對會計實踐進行調查。內部和外部控制，如審計，也可能發現欺詐行為，但是這種方法不如聘請法務會計仔細檢查財務...

欺詐檢測最常見的方法是通過公司或組織內外的人提供的提示。欺詐也可能是在客戶投訴賬單后意外發現的，從而促使對會計實踐進行調查。內部和外部控制，如審計，也可能發現欺詐行為，但是這種方法不如聘請法務會計仔細檢查財務報表那樣有效。數據挖掘，也稱為數據分析，使用計算機軟件作為欺詐檢測的工具，可以識別財務記錄中的異常模式

計算機軟件可用于檢測欺詐。一些公司提供熱線或其他方法，讓員工、供應商，如果客戶懷疑不誠實，也可以使用。一些政府機構還依賴公眾或同事通過匿名信息線提供的欺詐檢測提示。認證欺詐審查員協會（Association of Certified fraud Inspector）估計，三分之一的欺詐調查都是從通過舉報提供的信息開始的

如有欺詐嫌疑，可向欺詐檢測熱線舉報。意外欺詐當一名員工不在時，另一名員工發現賬戶有出入，他或她可能會發現記錄在案的現金收入和銀行存款之間的差異當員工對一個似乎入不敷出的同事產生懷疑時，欺詐行為也可能暴露出來。

識別那些有已知藥物濫用問題的人可能是一種欺詐檢測方法大多數公司都將內部和外部控制作為欺詐檢測工具。他們定期進行審計和對賬。不尋常的注銷或頻繁的資金調整可能會指向需要審查的領域外部審計師通常會檢查內部控制程序，以確定其是否有效或是否需要更改以降低欺詐風險。一些公司使用非正式的欺詐檢測方法，通過監控可能從公司。他們可能會檢查員工在法律、財務或藥物濫用問題上的表現。表現出可疑職業道德的員工，表現不佳的員工，而那些長期抱怨工作的員工可能會被誘惑去進行欺詐。當一個處理金錢的員工開始保護自己的職責時，另一個可能導致欺詐檢測的線索就出現了，拒絕允許其他員工查閱財務文件。這些人很少因為害怕被發現而錯過工作或休假。防止欺詐的策略包括仔細篩選有權獲得財務或財務信息的員工公司還可以通過采用適用于所有員工的嚴格道德規范來降低欺詐風險教導員工識別可能導致不誠實的異常活動是一些公司采用的另一種策略。為物理場所提供足夠的安全性可防止數據和資產被濫用。

A如果客戶的行為可疑，銀行可能會提交可疑活動報告。